YOUR PRIVATE INSURANCE - LV - Soluzione Unit UB1 - Ed. 2011

Il prodotto:

YOUR PRIVATE INSURANCE - LOMBARDA VITA - Soluzione Unit UB1 è un prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked a premio unico, con la possibilità di effettuare premi unici aggiuntivi.

A chi si rivolge:

YOUR PRIVATE INSURANCE - LOMBARDA VITA - Soluzione Unit UB1 si rivolge a coloro che desiderano investire capitali con grande flessibilità, avendo la possibilità di modificare le proprie scelte nel tempo e sfruttare le potenzialità dei fondi esterni.

Cosa offre:

YOUR PRIVATE INSURANCE -LOMBARDA VITA - Soluzione Unit UB1 consente, con un premio minimo iniziale di 15.000,00 euro e massimo 999.999,99 euro, di investire in fondi esterni dal cui valore dipendono le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal contratto.

L’Investitore-Contraente può scegliere, sulla base della propria propensione al rischio e delle proprie aspettative di rendimento, di ripartire il capitale investito in fondi esterni.

Il contratto prevede che la Compagnia intervenga a tutela delle scelte effettuate dall’Investitore-Contraente con due tipi di attività:

  • una gestione attiva, svolta dalla Compagnia in piena autonomia con lo scopo di indirizzare il capitale investito verso i Fondi esterni migliori in termini di rischio/rendimento appartenenti alla stessa linea di investimento a cui appartiene il fondo esterno scelto dall’Investitore-Contraente (detta Piano di Allocazione). Tale attività prevede una classificazione mensile, con criteri quantitativi, dei fondi appartenenti alla stessa linea di investimento e l'identificazione di un "fondo di partenza" (con rating peggiore) e di un "fondo di destinazione" (con rating migliore). La Compagnia provvede ad indirizzare il capitale eventualmente investito nel "fondo di partenza" verso il " fondo di destinazione";
  • un monitoraggio costante su eventuali operazioni straordinarie, decise dalle SGR dei fondi esterni, al fine di evitare cambiamenti indesiderati nella tipologia di investimento scelta dall’Investitore-Contraente (detta Piano di Interventi Straordinari).

Oltre all’investimento finanziario, in caso di decesso dell’Assicurato è prevista una ulteriore tutela economica consistente in una percentuale del controvalore delle quote possedute dall’Investitore-Contraente valorizzate alla data di disinvestimento (in relazione all’età dell’Assicurato).

Il contratto prevede il riconoscimento di un bonus trimestrale pari alle retrocessioni (rebates) riconosciute dalle SGR sui rispettivi fondi esterni.

Alcuni vantaggi:

La facoltà, in caso di riscatto di richiedere la liquidazione del capitale in una unica soluzione. In alternativa la facoltà di scegliere tra l’erogazione di una rendita annua vitalizia o una rendita certa per 5 o 10 anni e poi vitalizia.

  • La facoltà di effettuare dei versamenti aggiuntivi, di importo minimo pari a 5.000,00 euro.
  • La facoltà di trasferire quote da un fondo ad un altro (dal giorno successivo alla data di decorrenza) senza alcun costo.
  • Le somme dovute dalla Compagnia in dipendenza del contratto, se corrisposte in caso di decesso dell’assicurato, sono esenti dall’IRPEF e dall’imposta sulle successioni.
Documentazione