Informativa Sostenibilità SFDR

Lombarda Vita S.p.A. ha sottoscritto i Principles for Sustainable Insurance (PSI) e considera di fondamentale importanza l'integrazione dei fattori ESG (cd. “Environmental, Social and Governance factors”) nel proprio processo di investimento nella convinzione che questi elementi, oltre a favorire uno sviluppo economico e sociale sostenibile, possano contribuire positivamente ai risultati finanziari dei portafogli dei clienti, riducendone al contempo i rischi. Così come espresso nella Politica di Sostenibilità del Gruppo Assicurativo, si ritiene che gli emittenti impegnati ad integrare tali fattori all’interno della propria strategia possano generare profitti sostenibili nel tempo e, conseguentemente, creare valore per tutti gli stakeholder.

Lombarda Vita S.p.A. ha definito all’interno della propria Politica di Sostenibilità le seguenti linee di indirizzo per promuovere un modello di business responsabile e sostenibile:

Immagine informativa sostenibilità

Environmental: Lombarda Vita S.p.A. si impegna nel promuovere e sensibilizzare le proprie persone verso un modello di business responsabile, con particolare riferimento al contrasto al cambiamento climatico, tramite: la considerazione dei fattori ESG nelle pratiche di business, la riduzione dei propri impatti ambientali diretti e indiretti, un uso consapevole delle risorse naturali e una corretta gestione dei rifiuti.

Social: Lombarda Vita S.p.A. si impegna nella cura e valorizzazione delle proprie persone, mediante azioni che assicurino il benessere e le pari opportunità, dei propri clienti, tramite lo sviluppo di un’offerta di qualità, e del territorio in cui opera tenendo in considerazione le sue esigenze e necessità.

Governance: Lombarda Vita S.p.A. si impegna nell’adottare comportamenti etici e buone pratiche, in un’ottica di integrità e trasparenza del business, anche tramite la sensibilizzazione e promozione interna in relazione ai fattori ESG.
Per “rischi di sostenibilità” si intendono i rischi connessi a un evento o una condizione di tipo Environmental, Social o di Governance che, se si verifica, potrebbe provocare un significativo impatto negativo effettivo o potenziale sul valore dell’investimento.

Allo scopo di integrare i fattori ESG nelle proprie scelte di investimento, la Compagnia adotta i seguenti criteri ESG:

  • esclusione dal perimetro di investimento delle aziende ed emittenti operanti in settori “non socialmente responsabili”;
  • monitoraggio degli “emittenti critici con un’elevata esposizione ai rischi ESG”, determinata sulla base di standard specifici;
  • monitoraggio dell’attività di engagement e voting svolta dai Gestori Delegati.

Sono esclusi da questi criteri gli OICR gestiti da società d’investimento terze, ancorché i fattori ESG siano tenuti in considerazione per la selezione degli OICR.

Per gli strumenti emessi o garantiti da uno Stato dell’Unione Europea, dai suoi enti locali o da organismi internazionali di carattere pubblico composti da Stati membri dell’Unione Europea, Lombarda Vita S.p.A. ritiene che gli stessi risultino conformi ai criteri ESG.

Il governo delle tematiche ESG nei processi di investimento è attribuito all’Area Finanza ed Attuariato. Inoltre, i temi ESG sono discussi nell’ambito del Comitato Investimenti, che svolge una funzione consuntiva.

Alla funzione Risk Management spetta il compito di assicurare il rispetto dei limiti agli investimenti come approvati dal Comitato Investimenti, e alla funzione Compliance spetta il compito di assicurare il presidio del rischio di mancato rispetto delle norme, garantendo in particolare la conformità dei prodotti e dei processi aziendali alle normative vigenti e fornendo il necessario supporto alle strutture interne.